FATF az Mi az a FATF?

2024 Szerző: Henry Conors | [email protected]. Utoljára módosítva: 2024-02-12 08:33

Ma a bűnözői pénzforgalom problémája mind regionális szinten, mind globális szinten - országok között - meglehetősen akut. Különféle nemzetközi szervezetek vesznek részt ezen illegális műveletek elleni küzdelemben. A cikkben közelebbről megvizsgáljuk a FATF tevékenységét – ez a csoport a pénzmosás elleni küzdelemre irányuló pénzügyi jellegű intézkedések kidolgozására szolgál. Nehéz túlbecsülni jelentőségét, hiszen mindent megtesz, hogy szembeszálljon a bűnözői csoportok és a terrorizmus finanszírozásával világszerte.

Mi ez

Az általános definíció szerint a FATF egy nemzetközi szervezet, amely a pénzmosás elleni küzdelem és a terrorszervezetek pénzügyi támogatása terén világszabványok előkészítésével foglalkozik. Ezenkívül a FATF elkötelezett amellett, hogy a nemzeti rendszereket a megállapított nemzetközi szabványokhoz képest értékelje. A leírt tevékenység fő eszközeAz AML / CFT területén negyven ajánlást vesz figyelembe a szervezet, amelyeket gondosan felülvizsgál (körülbelül ötévente). A FATF csoport elnöke Santiago Otamendi.

Előfordulás története

Még a múlt század 1989-ben, a "Big Hetesben" szereplő országok döntése alapján megalakult a FATF. Ez azt jelentette, hogy megjelent egy nemzetközi intézmény, amelyet azzal a feladattal bíztak meg, hogy nemzetközi szabványokat dolgozzon ki és alkalmazzon az AML/CFT területén. A csoporthoz több mint harmincöt állam és két nemzetközi szervezet tartozik. Körülbelül húsz szervezet és két hatalom jár el megfigyelőként.

Struktúra és tevékenységek

A FATF Csoport évente legalább háromszor folyamatosan plenáris ülést tart, amelyen bizonyos döntéseket hoznak. Ennek az intézetnek az eszköze a munkacsoportjai is:

• tipológia szerint;
• Értékelés és végrehajtás;
• terrorizmusfinanszírozás;
• a nemzetközi együttműködés tanulmányozásáról.

A FATF egy olyan szervezet is, amely aktívan együttműködik a Világbankkal, a Nemzetközi Valutaalappal és az Egyesült Nemzetek Bűnözés- és Kábítószer-kereskedelem Elleni Irodájával. Mindezek a struktúrák programokat dolgoznak ki és hajtanak végre a pénzmosás és a bűnözői tevékenységekbe való befektetés leküzdésére.

A FATF egyik legfontosabb eszközetöbb pénzügyi hírszerző egység (vagy röviden FIU), amelyek egyetlen országon belüli pénzügyi információk gyűjtéséért és vizsgálatáért felelősek az illegális pénzmozgások felkutatása és felderítése érdekében.

FATF-tagság

Több mint 35 ország tagja a világhírű FATF Csoportnak. A résztvevő országok: Ausztrália, Új-Zéland, Ázsia és Európa, USA, Mexikó, Brazília, Argentína, Dél-Afrika és az Orosz Föderáció. Utóbbi 2003 júniusa óta tagja a FATF-nek. Ez az országokon kívül két nemzetközi szervezetet foglal magában: az Öböl-menti Arab Államok Együttműködési Tanácsát és az Európai Bizottságot.

Figyelemre méltó, hogy 2004-ben a Szövetségi Pénzügyi Monitoring Szolgálat Oroszország kezdeményezésére vett részt az Orosz Föderáció nevében a FATF tevékenységében.

Az ajánlások jellemzői

A nemzetközi intézet dokumentumai olyan anyagokat tartalmaznak, nevezetesen egy sor szervezeti és jogi intézkedést, amelyeket minden országban meg kell tenni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni hatékony rendszer létrehozása érdekében. Az intézkedések olyan jellemzőit, mint az egyetemesség és a komplexitás, a következőképpen fejezzük ki:

• A pénzmosás elleni problémák maximális lefedettsége;
• kapcsolat más nemzetközi egyezményekkel, az AML/CFT-ben érintett releváns nemzetközi szervezetek jogi aktusaival, az ENSZ Biztonsági Tanácsának határozataival stb.;
• Lehetővé téve az országoknak, hogy rugalmas politikákat fogadjanak el,ezeknek a kérdéseknek a megoldása a nemzeti sajátosságok és a jogrendszer sajátosságainak figyelembevételével.

Az összes FATF-ajánlás semmilyen módon nem helyettesíti más szervezetek hasonló állásfoglalásait, és ne ismételje meg azokat. Éppen ellenkezőleg, összefogják az elveket, és nagyon fontos szerepet játszanak az AML/CFT szabályok és előírások kodifikálása során. A Biztonsági Tanács egyik határozata szerint a 40 FATF-ajánlást kivétel nélkül minden ENSZ-tagországra nézve kötelező érvényűnek tekintik.

Hogyan fejlesztették ki

A negyven ajánlást eredetileg akkor hozták létre, amikor 1990-ben arra volt szükség, hogy szabályokat dolgozzanak ki, és megvédjék a pénzügyi rendszereket a kábítószer-értékesítésből származó pénzt mosó bűnözőktől. Később, nevezetesen hat évvel később a FATF szabványait felülvizsgálták a technológiai változások, az új trendek megjelenése és a pénzmosás módjai miatt.

2001 októberében a FATF először nyolc, majd kilenc különleges ajánlást írt elő a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemről.

A csoport szabványait már 2003-ban másodszor is felülvizsgálták, és száznyolcvan országban ismerték el. Jelenleg ezeket tekintik az illegális pénzmosás és a terrorszervezetek finanszírozása elleni küzdelem nemzetközi szabványának.

Ajánlások altípusai

A FATF teljes listája (különösen a szabványok) több csoportra osztható:

• koordináció és politikaaz illegális pénzáramlások elleni küzdelemről;
• pénzmosás és elkobzás;
• terrorizmusfinanszírozás;
• megelőző intézkedések sorozata;
• átlátható jogi személyek tulajdonjoga és tevékenysége;
• nemzetközi együttműködés;
• az illetékes hatóságok felelőssége és jogköre és egyéb intézkedések.

Regionális csoportok

A nemzetközi pénzáramlások és tranzakciók gondos nyomon követésére, valamint az ezzel kapcsolatos bűncselekmények leállítására speciális regionális csoportok működnek, mint például a FATF. Hozzájárulnak a nemzetközi szabványok terjesztéséhez az egész világon. Mindegyik csoport a saját régiójával foglalkozik, és a pénzforgalom sajátosságait tanulmányozza. Ezenkívül a nemzeti pénzügyi rendszerek kölcsönös értékelését végzik a szabványoknak való megfelelés érdekében, és tanulmányozzák a jelenlegi tendenciákat.

Mik ezek a bandák? Összesen nyolc van belőlük a világon: ázsiai-csendes-óceáni, dél-amerikai csoport, eurázsia, kelet- és dél-afrikai csoport, közel-keleti és észak-afrikai csoport, az Európai Tanács szakértői bizottsága, egy karibi csoport és egy csoport Nyugat-Afrikában. Egy másik, a közép-afrikai pénzmosás elleni küzdelem még nem kapott elismerést, és nem vált a regionális FATF-stílus részévé.

Feketelista

A leírt intézmény egyik tevékenysége annak vizsgálata, hogy mely országok és szervezetek nem felelnek meg a FATF ajánlásainak. Más szavakkalmeghatározzák az úgynevezett nem együttműködő országokat és területeket, összeállítják azok listáját, amelyet "feketének" neveznek. Egy állam felvétele a listára nem vezet szankciók alkalmazásához, de jelzi a külföldi befektetők részéről az ország iránti bizalom mértékét.

A feketelistára való felvétel vagy az onnan való kizárás a FATF ülésein történik a 2000-ben megállapított alábbi kritériumok szerint:

• hiányok a pénzügyi szabályozásban - ezek lehetnek fizetési rendszerekben a szükséges engedély nélküli tranzakciók;
• jogalkotási akadályok, például a cég tulajdonosának azonosításának képtelensége;
• akadályok a nemzetközi együttműködésben – ez magában foglalja a céggel kapcsolatos információk megadásának tilalmát jogszabályi szinten;
• A pénzmosás elleni küzdelemre irányuló intézkedések elégtelensége, például a személyzet elégtelen képzettsége, korrupció stb.

A világstatisztikák és a Világbank árnyékgazdaságra vonatkozó adatai szerint évente több mint tíz billió USD értékben állítanak elő és nyújtanak árut és szolgáltatást.