A projekt kockázatai: példa, kockázatértékelés, lehetséges események elemzése

2024 Szerző: Henry Conors | [email protected]. Utoljára módosítva: 2024-02-12 08:33

Ebben a cikkben a projekt kockázatairól lesz szó, példákat adunk, ahogy mondani szokás - "az életből". A munkavégzés folyamatának irányításához mindig ugyanazokat a célokat tűzzük ki: időt és befektetett pénzt takarítani. A projekt kockázatainak minimalizálása érdekében, amelyekre nagyon sok példa van, speciális módszertannal felvértezett kockázatkezelés jön létre. És ez azon felül, hogy a projekt szponzora meglátja az ilyen munka hatékonyságát. Valószínűleg minden veszélyes esemény bekövetkezik, de nem tény, hogy a munkavégzésre gyakorolt hatása szükségszerűen negatív lesz. Időről időre felhívják a figyelmet a projekt pozitív kockázataira is. Példa: egy projektnek hirtelen van egy igazi szakértője, aki tönkreteszi az elvégzett munkát, de végül jelentősen felgyorsítja az eredmények megjelenését, és minőségibb lesz.

Hogyan lehet megjósolni a valószínűséget?

A kockázat egy valószínűségi esemény, amely garantáltan vagy hirtelen megtörténhet. Nem olyan nehéz előre látni a projekt garantált kockázatait. Példa: a licencelt szoftverek szinte mindig drágulnak az év végén. Még kockázatnak is nehéz nevezni – ez inkább adottság, amit figyelembe kell venni az erőforrások tervezésénél.

De vannak igazán veszélyes példák is egy beruházási projekt kockázataira, amelyeket szinte lehetetlen előre látni. Például a lakosság fizetőképességének csökkenése és a projekt termékei iránti kereslet csökkenése esetén az árak szabályozására vagy más meglehetősen fájdalmas intézkedésekre lesz szükség.

A beruházásokhoz kapcsolódó projektek nem hivatkozhatnak a jövő időre, ezért soha nincs bizonyosság az előre jelzett eredményekben. Befolyásolhatja mind az infláció, mind a gazdasági válság összeomlása, valamint bármilyen vis maior esemény: természeti katasztrófa, tűz és hasonlók. Nincs értelme ilyen eseményre számítani, de akkor is készen kell állnia. Sőt, a beruházási projekt megvalósítása során szükségszerűen előfordulnak kisebb bajok.

Példák a kockázatokra: versengő gyártók tömegesen jelentek meg a piacon. Hogyan legyen? Csak az ellátási ösztönzők menthetik meg a projektet. Vagy olyasmi történt, amire nem számítottak (bármilyen külső változásnak lehet hatása - inflációs, politikai, társadalmi, kereskedelmitől az új technológiák hirtelen megjelenéséig): nyilvánvalóan nem lesz elegendő forrás a projekt folytatásához. Itt minden bizonnyal kissé fel kell függeszteni a projekt fejlesztését az indítás szükséges időszakra történő elhalasztásával. Röviden: mindig van némi kockázat.

A projekt kockázatértékelése

A fenti predesztináció példája, amikor a szoftverköltség növekedését tervezik, nagyon jellemző. Vannak olyan technikák, amelyek lehetővé teszik számos és nem túl egyszerű helyzet értékelését és előrejelzését. Íme egy példa a projekt kockázatértékelésére egy adott pozícióval. Minden beruházási projekt mindenekelőtt a befektető elképzelését jelenti, nem pedig a közvetítőkét és a projektet megvalósító vállalkozóét.

Az első lépés a makrogazdasági helyzet mérlegelése – mind a fogadó országban, mind a világ egészében, ha a projekt kockázatait felmérjük. Mindenki szeme előtt ott van a szankciók bejelentésének példája. Ha alaposan átgondoljuk a helyzetet, akkor pontosan feltételezhetjük, hogy a gazdaság milyen jól vagy rosszul fog fejlődni.

Az alábbiakban annak az iparágnak a helyzetét mutatjuk be, ahol a projektet kockázatkezeléssel kellene végrehajtani. Példa lehet erre a világválság és a számos szankció nehéz körülményei között sikeresen működő vállalkozások, ahol időben elvégezték a szükséges marketingkutatást, részletes elemzést végeztek a versenytársak tevékenységéről, előre jelezték az árakat, a saját és mások technológiáit elemezték, és minden intézkedést megtettek a nehézségek sikeres leküzdésére abban az esetben, ha a versenytársak hirtelen új termékei jelentkeznének.

A következő lépés magának a beruházási projektnek a vizsgálata a termelés szempontjából. A megvalósítás minden lehetséges forgatókönyvét mérlegeljük, és ahol lehetséges, az optimálisat választjuk kiprojekt kockázatkezelés. Ilyen munkákra minden vállalkozó és projektmenedzser ismer példákat, hiszen ezek a vállalkozói tevékenység alapjai. Ez azonban még nem minden. Lehetetlen a kereskedelmi és termelési tevékenységek részletes tanulmányozása nélkül: az anyag- és nyersanyagkészletek, a gyártási technológia, valamint az értékesítés, a termelési költségek és még sok más.

Specifikusság és bizonytalanság

Amint egy projekt döntései és eredményei változnak, automatikusan a bizonytalan és kockázatos kategóriába kerül. Konkrét példák a projekt kockázatelemzésére nem adhatók meg, mivel minden új eset egyedi, a körülmények és feltételek mindenhol mások. Leggyakrabban a projekt létrehozói úgy vélik, hogy nem szükséges sok évre előre kiszámítani a kockázatokat - a vállalkozás jövőbeli vezetése aggódni fog emiatt. Ez nem teljesen igazságos, ami azt jelenti, hogy helytelen.

Egy beruházási projekt kockázatainak elemzésének teljessége érdekében, egy konkrét vállalkozás példáján keresztül, csak az mutatható ki, hogy a kockázatok meghatározása mellett körvonalazódnak a minimalizálásukhoz szükséges intézkedések. Természetesen minden vállalkozásnak vannak kockázatai és tevékenységei, amelyek nem hasonlítanak azokhoz, amelyeken a szomszédok törik a fejüket. A bizonytalanság és a kockázat fogalma azonban némileg eltér egymástól. Az első az információ bizonyos pontatlansága vagy hiányossága a projektkockázatok azonosítása során. A példák általában a megvalósítás feltételeivel foglalkoznak. A kockázat pedig olyan feltételek bekövetkezése a megvalósítás során, amelyek szükségszerűen bizonyos negatív következményekkel járnak, vagy amelyek miatta teljes projekt, vagy az egyes résztvevők számára.

Ez azt jelenti, hogy a bizonytalanság olyan objektív jellemző, amely minden résztvevőt egyformán érint. Ez a projekt pénzügyi kockázata is lehet. Példa: Egy nyersanyag jövőbeli ára nincs meghatározva. Ez természetesen sok projektrésztvevőt érint különböző mértékben: például az üzemanyag ára miatt az egyikük teljesen feladja a projektet, míg a másik továbbra is vállalja a kockázatot. Így ez a kockázat sokkal szubjektívebb, bár a szokásos bizonytalanság okozta.

A kockázat hatása a projektre

A kockázat szükségszerűen a későbbi negatív következményekkel jár. Példák egy társadalmi projekt kockázataira (és sok másra): veszteségek, késések a projekt megvalósításában és hasonlók. Van egy másik értelmezés is: ez a mutatók abszolút bármilyen – pozitív vagy negatív – eltérésének lehetősége a tervezett értékektől.

A kockázat ezen értelmezés szerint a veszély lehetősége, egy olyan esemény, amely vagy megtörténik, vagy nem. Ha ez megtörténik, akkor a következményekre vannak lehetőségek: pozitív eredmény (például nyereség vagy bármilyen más haszon), negatív eredmény (veszteség, kár, veszteség stb.), nulla eredmény (amikor a projekt kiderült legyen veszteség vagy nyereség nélkül).

A pénzügyi vagy szervezeti veszélyek elemzése során a projektkockázatok azonosítása nagy jelentőséggel bír. Bármilyen negatív feltételekkel szembeni legsikeresebb ellenállásra példát csak olyan csapat adhat, ahol dokumentációtminden résztvevő részt vesz a veszélyt jelentő kockázatok jellemzőinek azonosításában. Ráadásul ez a folyamat folyamatosan, a projekt minden szakaszában folytatódik. Mindenekelőtt a dokumentáció elemzése történik - projekttervek, korábbi szerződésekre vonatkozó adatok stb.). Innentől az első és a fő bemenet megjelenik az elemzésben.

Gyakorlatilag az összes projektdokumentáció kockázati információforrásként szolgálhat, a termékleírásoktól és a feltételezett céloktól a korábbi adatokig. Az információgyűjtés leghatékonyabb módszerét alkalmazzák. Ez lehet a Delphi-módszer, ötletbörze, különféle szavazások és hasonlók.

Elvégezzük az ellenőrzőlisták elemzését is, amely tartalmazza az ilyen projektek kockázatainak listáját. Az interneten például rengeteget találhatunk belőlük. Ezután létrejön a projektkockázatok nyilvántartása. A nyilvántartási példák nemcsak a kockázatok részletes listáját tartalmazzák, hanem a kockázatok azonosítása esetén lehetséges válaszstratégiák listáját is. És végül megtörténik a végső elemzés – mennyiségi és minőségi.

Kockázatlebontási struktúra

A kockázatok azonosításához, kategorizálásához és elemzéséhez olyan hierarchikus struktúrát használnak, mint a kockázati fa. A kezelt kockázatú projektek példái egy kvalitatív elemzést mutatnak be, amely teljes azonosítási és rendszerezési folyamatot biztosít a legapróbb részletekig, valamint nyomon követhető kapcsolatokat a projekt többi elemével. Hasonlóan a munkabontási struktúrához: szervezetirányításprojekt, projektköltség bontás, projekt erőforrások stb. Csak a fán lévő elemek vannak fontosság és természet szerint rendezve.

A modern projektmenedzsment magában foglalja az általános sablonok használatát a projektkockázatok lebontására. Az ilyen kockázati fa létrehozásának technológiája nagyon hasonló a munka megosztásának technológiájához. A hierarchikus elemeket néha a várható projektkockázatok egyszerű listája váltja fel, gyakrabban egy nem túl bonyolult, két vagy három szintű hierarchikus struktúra.

A legalsó szint azonban mindig a számszerűsített kockázat vagy a projekt kockázatleírása. A példák egy vagy több eseményt mutathatnak be összesítve, de mindig látható következményekkel. A munkafa és a kockázati fa többféle bontási bázis anyagára épül. Ezek a fontosság, a prioritások, a jelentőség, a mélyebb elemzés szükségessége, a következmények természete, a válaszok stb.

A projektmenedzsment terv elemei

Egyik ilyen elem a projekt kockázati nyilvántartása. Az üzleti gyakorlatban mindenhol találhatunk példákat. Mindenekelőtt egy olyan dokumentumról van szó, amely a kockázatok kvalitatív és mennyiségi elemzésének eredményeit, valamint azok bekövetkezésének következményeire vonatkozó reagálási tervet tartalmazza.

A kockázati nyilvántartás részletezi az összes feltételezett veszélyt részletes leírással, kategóriával, okokkal, valószínűségi szinttel, a végső célokra gyakorolt pozitív vagy negatív hatással. Természetesen minden vélt kockázat magával járvárható válaszok. Az aktuális állapotot is jelzi. Ez a projektmenedzsment terv egyik fő eleme.

A kockázatkezelés külön szakasza a projekt résztvevői általi értékelés. Nagy tőkebefektetések esetén nagyon magas a bizonytalanság szintje, és a valószínűségi és statisztikai módszerek itt egyértelműen nem elegendőek. Ráadásul még mindig kevés a kezdeti információ a projekt eredetéről, és nagyon nehéz előre látni az egyedi helyzeteket.

Risk Matrix

Ilyen pillanatokban jön a segítség a játékelmélet, a huszadik század eleji alkalmazott matematikának külön irányzata az a módszertan, ahol a kifizetési mátrix a játékelmélet gondolatait és módszereit felhasználva alkalmazható, pl. valamint a projekt kockázati mátrixa. A példák az alkalmazott matematika elemeinek ugyanazt a használatát mutatják be.

Segítségükkel optimális megoldásokat modelleznek, ha bármilyen bizonytalanság merül fel. Például sorra lehet mérlegelni egyik vagy másik oldal célzott cselekedeteit, pontosan tanulmányozva annak érdekeit, miközben minden fél konfliktusban áll, ha céljaik különböző pólusokon vannak.

Ez egy nagyon érdekes, sőt lenyűgöző elmélet, amelyet folyamatosan alkalmaznak gyakorlati problémák megoldásában, egyfajta módszer az ütköző érdekekből és racionális cselekvésekből fakadó megoldások megtalálására.

A kockázatok osztályozásának első módja

A kockázatok felosztása és besorolása a szerződésdokumentumok elkészítésének és az üzleti terv elkészítésének kezdetétől kezdve szükséges. Mit jelent„kockázatok osztályozása”? Ez a szokásos elosztásuk bizonyos jellemzők és kritériumok szerint különböző csoportokba, hogy a kitűzött célok megvalósuljanak. Célszerű például a kockázatokat elkülöníteni, előre jelezve, hogy ezek milyen hatást gyakorolhatnak a befektetési folyamatra.

A kockázatok nettóak lehetnek, ha az eredmény nulla vagy negatív. Ide tartoznak az olyan kataklizmák, mint a földrengés, szökőár és hasonló természeti tényezők, tűz, árvíz és más természeti sokkok, káros gázkibocsátás és egyéb környezeti katasztrófák, rendszerváltás az országban, csőd és sok más politikai ok, amelyek hatással vannak a gazdaság egészére, bármilyen szintű üzlet, különféle közlekedési balesetek. Egyes kereskedelmi kockázatok szintén tisztának minősülnek, mint például a lopás, az anyagi károkat okozó szabotázs, a berendezések meghibásodása és egyéb termelési hibák, a fizetési késedelmek, az áruk késedelmes szállítása a kereskedelmi kockázatok között.

Másik csoport – spekulatív kockázatok, ezeket a pozitív és negatív eredmények elérésének lehetősége jellemzi. A pénzügyi kockázatok itt jelennek meg a legvilágosabban, mivel ezek a kereskedelmi kockázatok fontos részét képezik. Az osztályozáshoz egy második ismérv szükséges. Ez az oka annak, hogy egyáltalán felmerült a kockázat. Ezen okoktól függően a következő típusok jelennek meg: kereskedelmi kockázatok, közlekedési, politikai, környezeti és természeti kockázatok.

A kockázatok osztályozásának második módja

A kockázatmegosztás másik módjabelső és külső beruházási projekt. Utóbbiak a gazdaság nem egészen stabil helyzetével, valamint a gazdasági jogszabályok bizonytalanságával, a nem kellően kedvező befektetési feltételekkel és a nyereség szabad felhasználásának képtelenségével függnek össze. A külgazdasággal összefüggő külső kockázatokat az a helyzet idézi elő, amikor kereskedelmi korlátozásokat lehet bevezetni, határokat lezárni és hasonlók.

A politikai kép bizonytalansága mellett magas a külső kockázatok szintje is, és fennáll annak meredek romlásának lehetősége. Nem függ a befektető akaratától és az éghajlati viszonyok változásától, tele természeti katasztrófákkal. És természetesen óriási kockázatot jelent a piaci viszonyok ingadozása – árfolyamok, árak, GDP és így tovább.

Egy beruházási projekt belső kockázatai kisebb léptékű, de nagyon-nagyon fájdalmas következményekkel is járhatnak. Földrengés nem történik olyan gyakran, mint maguk a projekt résztvevői. Például, ha a projekt dokumentációja nem elég teljes, vagy ami még rosszabb, nem különbözik a pontosságtól.

Mindig vannak műszaki és technológiai kockázatok a gyártásban - berendezés meghibásodása, balesetek, házasság és hasonlók. Ha a projektcsapat úgy cselekszik, ahogy Csuka, Rák és Hattyú tette Krylov meséjében, vagyis ha a résztvevők kezdeti kiválasztása helytelenül történt; Ha a csapatban nincsenek meghatározva a célok, az érdekek nem a főre összpontosulnak, és a projektben résztvevők magatartása árt a közös ügynek, fennáll a veszélye annak, hogy a kitűzött célok nem valósulnak meg.

Hatalmas katasztrófa lesz belőlekockázat, ha a prioritások a projekt végrehajtása során megváltoznak, ha a vezetői támogatás elveszik. Ha a csapat egészének vagy egyes tagjainak üzleti hírneve sok kívánnivalót hagy maga után, ha a pénzügyi információk nem pontosak és teljesek, megnőnek a belső kockázatok. Ha a termékárakat vagy a keresletet, valamint a versenytársak képességeit nem mérik fel megfelelően, a kockázatok biztosan negatív következményekkel járnak.

A besorolás harmadik módja

Végül lehetőség van a kockázatok előreláthatóságuk szerinti osztályozására. Vannak olyan kockázatok, amelyek külsőleg előre nem láthatók és kifelé előre láthatóak. Az első a termelési, gyártási és tervezési szabványok szabályozására irányuló váratlan kormányzati intézkedések, a környezetvédelem, a földhasználat, az adózás és az árak terén tett intézkedések. És ez a lista még sokáig folytatható. Természetesen a természeti katasztrófák befolyásolják a kockázat mértékét. De gyakrabban - bűncselekmények: munkavégzés megtagadása, fenyegetés, megfélemlítés, erőszak stb.

Hirtelen a kockázatok különféle környezeti és társadalmi okai jelennek meg, amelyek negatív következményekkel fenyegetnek. Vállalkozói csődök is előfordulnak, amelyek miatt a projekt megvalósításához szükséges infrastruktúra nem jön létre időben. A projektek prioritásainak meghatározásában is vannak komoly hibák.

A külsőleg előre látható kockázatok is meglehetősen kiterjedt listát alkotnak. A leggyakoribb projektkockázatokra példa a piaci kockázat, amikor a lehetőségek romlanak: amikor nyersanyagokat kapnak, amikor azok költsége nő, amikorfogyasztói igények, a versenytársak megerősödésével és saját piaci pozícióik elvesztésével. Itt is hosszan lehet sorolni.

A működési kockázatok is meglehetősen kiszámíthatók. Gyakran vannak eltérések a fő céloktól, a biztonság megsérül. Az is előfordul, hogy a projekt egyes elemei nem tarthatók működőképes állapotban. A felmerülő kockázatok társadalmi és környezeti következményei mindig negatívak. Megjósolható a veszélye annak, hogy az inflációs ráta eltér azoktól az értékektől, amelyekre a számítás készült. Elég gyakran előfordul, hogy jelenleg negatív változások történnek a vállalkozások adóztatásában.

Következtetések

A projekt megvalósítása során azonban egyetlen bizonytalanság sem adódik a feltételekkel kapcsolatban. Ezért folyamatosan figyelemmel kell kísérni a projekt megvalósításának feltételeit, módosítani kell az adatokat, a munka ütemezését, valamint gondosan figyelemmel kell kísérni a projekt résztvevői közötti kapcsolat feltételeit. A következő helyzet egy beruházási projekt kockázatértékelésének példájának tekinthető.

Tüzet javasolni egy vállalat irodájában, vagy a szponzorok támogatásának hirtelen megvonását tervezni furcsa lenne, bár egy ilyen kockázat következményei az üzletre nézve szörnyűek. A valószínűség kicsi, a kockázat a "sárga" szinten van. De ha a szoftver nem érkezik meg időben, a projekt nagyon szenved. Sokkal gyakrabban fordul elő. A kockázati szint egyértelműen „piros”. De a legfontosabb dolog az, hogy ez a kockázat teljesen elkerülhető a projekt résztvevőinek normál munkája során. kockázati valószínűség -megvalósítási lehetőségének számítása 0-tól 100%-ig.

A projekt megvalósítása során egyik feladat felváltja a másikat, és ezzel együtt a kockázatok típusai is megváltoznak. Ezért az elemzésnek mindig jelen kell lennie, és a kockázati térképet szükség szerint átalakítani kell. Ez különösen fontos a projekt megvalósításának kezdeti szakaszában: minél korábban azonosítják a kockázatokat, annál több lehetőség van rájuk felkészülni. Mindez csökkenti a veszteségeket.